Was ist die neue Waffe gegen die Geldwäsche Gangster?

Geldwäsche-Konten für bis zu 5% des globalen BIP oder $2tn (£1.5 tn) - jedes Jahr, sagt das Büro der Vereinten Nationen für Drogen-und Verbrechensbekämpfung. Ba

Was ist die neue Waffe gegen die Geldwäsche Gangster?

Geldwäsche-Konten für bis zu 5% des globalen BIP oder $2tn (£1.5 tn) - jedes Jahr, sagt das Büro der Vereinten Nationen für Drogen-und Verbrechensbekämpfung. Banken und Strafverfolgungsbehörden drehen, um die künstliche Intelligenz (KI), um Hilfe gegen das wachsende problem. Aber wird es funktionieren?

Geldwäsche, so genannt nach dem gangster Al Capone die Praxis des Versteckens kriminellen Erlös in Bargeld-nur waschcenter in den 1920er Jahren, ist ein riesiges und wachsendes problem.

"Schmutzige" Geld "gereinigt", indem es durch Schichten von scheinbar seriöse Banken und Unternehmen zu erhalten, die die Eigenschaften kaufen, Geschäfte, teure Autos, Kunstwerke - alles, was verkauft werden kann für die neue Bar.

Und eine der Möglichkeiten, kriminelle zu tun, dies wird als "smurfing".

Spezialisierte software verwendet wird, um zu veranlassen viele kleine bank Einlagen, slip unter dem radar, erklärt Mark Gazit, chief executive von ThetaRay, Finanz-Kriminalität, AI-Dienstleister mit Sitz in Israel.

"0,25 $ - Transaktion, wird nie entdeckt werden, von einem Menschen, aber Transaktionen dieser Art können zu waschen $30m, wenn Sie fertig sind, Hunderte von Millionen mal", sagt er.

Und das gestohlene Geld ist oft gewaschen zu finanzieren, die weitere verbrecherische Tätigkeit. Ein Aktuelles Geldautomaten (cash machine) Betrug kostet Banken 1 Milliarde Euro (£854,000) in insgesamt über 40 Ländern, zum Beispiel.

Bild, Urheberrecht ThetaRay Bildunterschrift ThetaRay-Chef Mark Gazit, sagt KI-spot-Muster kriminellen Verhaltens

"Die Bande gehackt in die Tausende von Geldautomaten und programmiert Sie um Freigabe bis zu fünf Noten zu einem bestimmten Zeitpunkt - sagen 3am -, an welcher Stelle eine lokale kriminelle oder "money mule" würde es abholen," sagt Herr Gazit.

"Das Geld wurde dann Umgerechnet in Bitcoin und zu finanzieren Menschenhandel."

"Money mules" werden oft eingestellt, um das waschen dieser Bande cash durch Ihre legitimen bank-Konten im Gegenzug für eine Gebühr.

"Schätzungen gehen davon aus, dass nicht einmal 1% der kriminellen Gelder fließen durch das internationale Finanzsystem ist beschlagnahmt", sagt Colin Bell, group head of financial crime risk bei der HSBC.

Medien-Wiedergabe wird nicht unterstützt auf dem Gerät Medien captionThe gefährliche Welt der teenager "money mules"

Und das problem scheint schlimmer zu werden, trotz Straffung der Vorschriften.

allein In Großbritannien, finanzkriminalität Verdächtige Aktivitäten Berichten stieg von 10% im Jahr 2018, laut dem National Crime Agency.

Die US-Federal Bureau of Investigation (FBI) sagte der BBC, es war Arbeit an der "angewandten technischen Verbesserungen" zu Ihrem Arsenal im Kampf gegen die Kriminalität-tools zu helfen, Sie halten mit den Fortschritten in der finanziellen tech, bleibt aber verständlicherweise schmallippig über die details.

Aber auch andere Organisationen sind offen, reden über den Einsatz von AI zu kämpfen das Geld Wäschereien.

"Mehr" - Technologie von Unternehmen

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"AI gilt, dass 'machine learning' können sichten durch Unmengen von Transaktionen schnell und effektiv", erklärt HSBC-Mr Bell.

"Dies könnte ein wichtiges Werkzeug zur Ermittlung von verdächtigen Aktivitäten."

For dieser Grund, die KI ist gut im entdecken von smurfing-versuche und Konten, die eingerichtet sind, aus der Ferne durch bots eher als Menschen, zum Beispiel.

Und es kann auch vor Ort verdächtiges Verhalten von korrupten Insidern - ein zentrales element in vielen der Geldwäsche.

"Mit AI entfernt viel von dem Risiko von Menschen, die bewusst mit Blick auf verdächtige Aktivitäten", sagt Adam Williamson, head of professional standards bei der britischen Association of Accounting Techniker (AAT) - ein Berufsverband mit der Aufgabe, zu helfen, Buchhalter Vermeidung von Geldwäsche.

Bild-copyright Bildunterschrift Mehrere high-profile-Banken wurden eingeholt, die in der Geldwäsche-Skandale vor kurzem

Viele der weltweit größten Banken verstrickt in Geldwäsche-Skandale in den letzten Jahren.

Anfang dieses Jahres, Schweizer Banken Riesen UBS getroffen wurde, mit €3,7 Milliarden (£3.2 bn) Geldstrafe, nachdem er für schuldig befunden, helfen, reichen Kunden in Frankreich verstecken die Milliarden von Euro von der Steuer Behörden und Wäsche von erlösen. Es ist Berufung gegen die Entscheidung.

im Vergangenen Jahr, die Niederländische bank ING ausgezahlt €775 Millionen für das scheitern zu stoppen-kriminelle waschen Geld über seine Konten.

Und die Danske-Bank-Chef war gezwungen, beenden Sie über €200 Mrd Geldwäsche-Skandal um seine Estnische Filiale.

In Lettland, auch das Land die drittgrößte bank ABLV Bank wurde liquidiert, nachdem die US-Behörden beschuldigt Sie des groß angelegten Geldwäsche, die aktiviert hatte seinen Kunden zusammen, um gegen Atomwaffen, Sanktionen gegen Nordkorea.

die KI kann crunch-Berge von Daten in Echtzeit E-Mails, Telefonate, Kosten-reports - und-spot-Muster von Verhaltensweisen, die Menschen vielleicht nicht bemerken in einer globalen Bankengruppe.

Bild copyright Bild Beschriftung Crypto-Währungen wie Bitcoin gegeben haben die gangs einen anderen Weg zu waschen Ihre cash

Sobald das system gelernt hat, legitime Verhaltensweisen kann es dann leichter spot zwielichtigen Aktivitäten und lernen.

die Regulierungsbehörden rund um die Welt sind die Förderung der neuen Technologie, die vielleicht in dem wissen, dass Sie verlieren die Schlacht.

US-amerikanischen Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Direktor Kenneth A. Blanco sagt: "Finanzinstitute verbessert Ihre Fähigkeit, um Kunden zu identifizieren und überwachen Sie Transaktionen durch das Experimentieren mit künstlicher Intelligenz und machine learning.

"FinCEN ermutigt diese und andere finanzielle Dienste-bezogene Innovationen."

" AI-tech-Unternehmen, wie zum Beispiel ThetaRay, LexisNexis und Refinitiv sind, bietet Unternehmen Instrumente zur Bekämpfung der Geldwäsche, aber es gibt Bedenken, dass dies präsentiert seine eigenen Probleme.

"Wenn Organisationen, kaufen, AI off-the-shelf, wie kann man Sie überzeugen, Regulierungsbehörden Sie die Kontrolle über es?", fragt der AAT Adam Williamson.

Und so gut wie AI sein könnte, im entdecken von Anomalien bei der Sichtung durch große Teile der Daten, es ist nur so effektiv wie die Daten eingespeist wird.

So gibt es eine wachsende Anerkennung der Notwendigkeit für die Banken, finanzielle Institutionen, Regierungen und Strafverfolgungsbehörden zu teilen, mehr Informationen.

"Europol ist ausgelegt für den Betrieb in Zusammenarbeit mit den Strafverfolgungsbehörden, staatlichen Dienststellen und anderen Akteuren", sagt der Agentur, deputy executive director Wil van Gemert.

"Wir begrüßen die Idee der kollektiven Intelligenz."

Lesen Sie weitere Geschichten und Besonderheiten über die Geldwäsche hier

Mark Hayward, ein Mitglied der britischen new Economic Crime Strategische Brett, im Januar, sagt: "teilen von Daten ist eine unserer wichtigsten Prioritäten".

Und die Rechtsvorschriften zu halten mit den neuesten trends in financial services, die kriminelle ausnutzen können.

Die Terroristen hinter der 2016 Netten LKW-Angriff, zum Beispiel, bezahlt für die Fahrzeuge von pre-paid-Karte zu nutzen die Anonymität dieser Karten leisten den Benutzer.

Dies ist, warum die Europäische Union die fünfte Anti-Geldwäsche-Richtlinie führte im vergangenen Jahr enthält die digitale Währungen und prepaid-Karten für das erste mal.

Gegeben, dass die kriminellen zu sein scheinen, gewinnen alle Werkzeuge, die helfen können, das problem anzugehen, muss sicher willkommen.

Folgen-Technologie der Business-editor Matthew Wand Twitter und Facebook

Updated Date: 02 April 2019 02:11

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